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I prodotti software Trebi sono al servizio della Clientela per l’ ottimizzazione dei processi di lavorazione delle pratiche finanziarie, con un sezionamento tra Front Office (preventivo, contratto,  Pef con collegamento alle banche dati, stipula, start, variazioni ed estinzioni) e Back Office (contabilita’ Clienti e Fornitori, Coge, Bilancio, Nota Integrativa, Normative, securitization, Reporting ed il recupero crediti).

Prodotti
Master

NSIL
Leasing finanziario e operativo

NSIL_FIN
Finanziamenti nelle sue varie forme

3B_CQS
Gestione della Cessione del Quinto dello Stipendio

3B_MUT
Mutui

3B_REN
Noleggio strumentale ed automobilistico

NPL
Gestione completa dell'acquisizione di Portafogli di
Non Performing Loans

Factoring Rateale

Sistemi Informativi per la gestione di:

Bad Bank
Cartolarizzazioni
Regulatory Reporting

Prodotti software su piattaforme OPEN

FRiEND
per preventivazione, caricamento, acquisizione, stipula, MaR dei contratti e post vendita

TwC
per la gestione a 360° del mondo del Collection

3B_PEF
pratica elettronica di fido per il merito creditizio

3B.i
Business Intelligence Reporting

3B_DWH
Datawarehouse

Budget e Controllo di Gestione

SWC
il Servizio Web Clienti

IDG
prodotto di stampa e gestione digitale del documentale

Soluzioni software su piattaforme OPEN

Soluzioni di WCM
per supportare i clienti nello sviluppo, integrazione e migrazione di soluzioni basate su sistemi documentali (es. Documentum, Filenet, Alfresco, SharePoint).

Soluzioni di BPM
(Business Process Management)

per l'automazione dei processi di business basate su piattaforme di mercato e open source (Appian, Activiti, Intalio).

Soluzioni di Trasformazione digitale
per supportare i clienti sui temi della dematerializzazione e digitalizzazione dei processi, integrando sistemi, servizi, prodotti (es: servizi di firma elettronica, prodotti per la document composition, servizi di conservazione a norma, piattaforme di fatturazione elettronica, servizi di pagamento in mobilità, ...) e abilitando le funzioni di multicanalità, interoperabilità.

NSIL

Leasing, Finanziamenti e CQS

 

Il Sistema Informativo NSIL è la piattaforma completa per la gestione del leasing, Finanziamenti e CQS. Il Sistema Leasing è il sistema target leader di mercato.

NSIL gestisce sia il front office che tutto il back office gestionale, contabile, bilancistico e normativo.

PRINCIPALI FUNZIONALITA'

  • Caricamento automatizzato cessioni a partire da un set di dati standard condiviso con il Cedente
  • Gestione fasi di caricamento cessioni crediti NPL
  • Classificazione dei Crediti acquisiti secondo piani multicurve di valore
  • Gestione interfacce verso applicativi recupero crediti
  • Gestione incassi da:
  • Applicativi recupero crediti
  • Direttamente da Cliente, Flussi Bancari(CBI), Flussi Postali
  • Gestione retrocessioni crediti ai cedenti
  • Gestione incassi da cedente post cessione
  • Gestione CoGe collegata ad ogni accadimento contrattuale

IL CARICAMENTO DI UNA PROPOSTA DI CESSIONE SEGUE UN WORKFLOW SPECIFICO

  • Carico Proposta
  • Carico regole di acquisto (prezzo, motivi di scarto delle pratiche,..)
  • Verifica dati di proposta/Due Diligence (coerenze logiche e rispetto degli accordi contrattuali)
  • Evidenza degli scarti per il cedente (con «n» ricicli)
  • Carico cessione definitiva
  • Delibera cessione
  • Carico piani di previsione incassi
  • Delibera piani di previsione incassi
  • Attivazione contabile cessione e suddivisione dei valori sui singoli rapporti contrattuali.

IL SISTEMA GESTISCE INOLTRE

  • Pratica elettronica di fido
  • Recupero crediti tramite applicativi esterni
  • Stampe on line e massive
  • Archiviazione ottica.

CARATTERISTICHE CONTABILI

IL MODELLO CONTABILE DEGLI NPL E’ IAS COMPLIANT, CON I SEGUENTI ASSUNTI DI BASE

  • Il prezzo di un portafoglio in sofferenza è il valore attuale delle stime previste di recupero
  • Definito che il prezzo è il valore attuale delle stime previste di recupero su un portafoglio in sofferenza, obiettivo del bilancio è rappresentare il valore del prezzo nel tempo.

LA RAPPRESENTAZIONE PROPOSTA DA TREBI HA I SEGUENTI VANTAGGI COMPETITIVI

  • Correlare i costi/ricavi
  • Gestire il prezzo per singolo rapporto appartenente alla cessione e analisi a livello di cessione/rapporto
  • Evidenziare lo scostamento ad ogni periodo tra il valore atteso di recupero della cessione rispetto all’effettivo recupero
  • Distinguere l’effetto time value dai proventi ulteriori per miglior incasso rispetto alle stime
  • Valutare nel tempo la congruità delle stime di recupero future rispetto all’andamento della cessione
  • Valutare la quota prevista non incassata come rischio ulteriore emerso

IL PROCESSO DI BILANCIO COMPORTA

  • Integrazione nel sistema informativo
  • Contabilizzazione automatica ad ogni chiusura relativa ai rapporti in essere o chiusi nel periodo
  • Determinazione del valore di bilancio per rapporto e calcolo delle perdite pregresse
  • Processo di valutazione del credito
  • Bilancio riclassificato IAS
  • Predisposizione nota integrativa e relativi report
  • Predisposizione flussi segnalazione CR e Vigilanza
  • Predisposizione segnalazione LGD

 

 

Friend Web

Front end Leasing, Renting e Finanziamenti

 

Friend è l’innovativo Sistema Web, per gestire tutte le fasi di caricamento e di post decorrenza delle pratiche di Leasing, Renting e Finanziamenti.

E’ un Sistema digitale 4.0 : web 24x7, scrivanie digitali, workflow di tutti i processi di lavorazione, gestione documentale con eliminazione della carta, firma digitale, look & feel tipico del web, stand alone.

Friend è un Front End che può colloquiare con qualsiasi Sistema di Back Office: il passaggio di informazioni è eseguito tramite web services che mantengono l’integrità del Sistema chiamante e del Sistema ricevente. Quindi è stato progettato per colloquiare anche con Sistemi Legacy non di TREBI.

ALCUNI PLUS DI BUSINESS SONO:

● Messe a reddito multiple per contratto
● Più piani di ammortamento per contratto (per gruppi di beni)
● Facilità di eliminare e aggiungere beni
● Facilità di Subentri parziali, Rilocazioni, Furti, Perimenti
● Profondità storica di tutti gli eventi intervenuti sul contratto

Per sintesi si riportano alcuni dei moduli di cui si compone:

TRATTATIVA/PREVENTIVI

● Generazione di preventivi automatici, light o personalizzati, con la simulazione finanziaria in sintonia con le politiche di Rete e Prodotto.

● La gestione preventivi si articola in:

- Dati base
- Dati di dettaglio (versioni)
- Parametri finanziari
- Servizi di preventivo
- Fornitori di preventivo
- Categoria beni di preventivo
- Gestione deroghe di preventivo

CARICAMENTO CONTRATTO

● Creazione automatica del contratto dal preventivo scelto dal Cliente
● Dati fondamentali di contratto e di modulo
● Provvigioni
● Piano finanziario di modulo
● Gestione beni
● Gestione fornitori/ordini di contratto ● Gestione Servizi
● Manutenzioni
● Polizze vita

COMPONENTI DI CONTRATTO:

● Documenti
● Estremi di fatturazione
● Firmatari
● Garanzie
● Indicizzazione
● Mora
● Autorizzazione Sepa
● Modalità addebito servizi di contratto
● Servizi di beni di PAF
● Spese di riferimento contratto

GESTIONE ISTRUTTORIA

● Istruttoria controparti
● Istruttoria di bene
● Modello integrativo tipo Banca ● Gestione ricerche
● Gestione frazionamento di P.A.F.

PEF

La pratica elettronica di Fido può essere sia interna che esterna al Sistema (di terzi). I componenti sono :

● Collegamento a banche dati esterne o capogruppo
● Collegamento a scoring
● Relazione di delibera
● Delibera con scoring
● Delibera con riserva
● Delibera
● Scioglimento automatico riserva
● Caduta automatica della delibera

GESTIONE STIPULA

Piano ammortamento finanziario:
● Variazione tasso/cambio
● Elenco rate/competenze/q.capitali/adeguamenti

GESTIONE MESSA A REDDITO

● Totale/Parziale

VARIAZIONI POST MAR

● Incremento di contratto (proposta, istruttoria, delibera, attivazione)
● Subentro di contratto (proposta, istruttoria, delibera, attivazione)
● Rilocazione di contratto (proposta, istruttoria, delibera, attivazione)
● Gestione sospensione del contratto/modulo
● Variazioni finanziarie su contratto (proposta, istruttoria, delibera, attivazione)
● Variazioni beni di PAF

Finanziamenti

Rateali, al consumo o prestiti personali

 

Il prodotto 3B_FIN consente la gestione e l'organizzazione delle attività riferite all'erogazione di:

  • Finanziamenti Rateali;
  • Finanziamenti al Consumo;
  • Prestiti Personali;

Finalità

Sono gestite tramite l'applicativo 3B_FIN le seguenti tipologie specifiche di finanziamento:

  • Finanziamento semplice;
  • Finanziamento con garanzia obbligatoria;
  • Finanziamento finalizzato all'acquisto di un bene;
  • Finanziamento collegato a contratto di Leasing;
  • Finanziamento per ristrutturazione di crediti

per le quali TREBI offre la completa soluzione informatica ed amministrativa.

Caratteristiche principali

Le tipologie di finanziamento sono:

Finanziamento semplice

Per il quale il contratto di finanziamento non presenta peculiarità.

Finanziamento con garanzia obbligatoria

Finanziamento simile al finanziamento semplice, ma che prevede l'obbligatorietà dell'inserimento all'interno del contratto di un particolare tipo di garanzia (parametrico e dipendente dal prodotto), senza il quale non è possibile procedere con la formalizzazione.

Finanziamento finalizzato all'acquisto di un bene

È simile al finanziamento semplice ma prevede l'inserimento a sistema dei dati tecnici del bene oggetto del finanziamento. Si precisa che tale bene non viene annoverato (né deve esserlo) tra i cespiti di proprietà della Società.

Finanziamento collegato a un contratto di leasing

Si tratta di un contratto di finanziamento su cui esiste un collegamento univoco con un altro contratto di locazione finanziaria caricato. Nasce come integrazione di valore rispetto a un modulo di subentro in cui il valore finanziato eccede il capitale residuo del cespite al momento del subentro, ma successivamente si è estesa la possibilità di agganciare tale tipo di finanziamento a ogni tipologia di contratto di Leasing presente a sistema.

Finanziamento per ristrutturazione crediti

È un particolare contratto di finanziamento sviluppato per ripianificare le scadenze del credito esplicito verso un Cliente di contratto di Leasing tramite il pareggiamento delle partite scadute di tale contratto, con contestuale apertura di un finanziamento collegato al contratto di leasing originario (in maniera non dissimile da un piano di rientro). A differenza di un normale contratto di finanziamento, non è prevista l'erogazione di un importo verso il Cliente in quanto il finanziamento stesso è inteso a ripianare la posizione esplicita precedentemente maturata dal Cliente nei confronti della Società.

LINEE GUIDA

Beni

Quando la tipologia di finanziamento è finalizzata all'acquisto di un bene, tale bene e tutti i dati ad esso associati sono obbligatoriamente caricati sul sistema dalla Società erogatrice.

Dati finanziari

Il caricamento dell'importo finanziato previsto dal contratto di finanziamento deve includere tutti i costi diretti ad esso collegato. 3B_FIN gestisce tutti i componenti aggiuntivi che concorrono a determinare l'importo coperto dal finanziamento.
L'erogazione del finanziamento collegata ad un contratto può essere effettuata al Cliente stesso del contratto oppure ad un terzo indicato dal Cliente (informazione che viene memorizzata a sistema ai fini di osservanza della normativa sull'antiriciclaggio). A sistema il credito derivante dal finanziamento sarà sempre rappresentato nei confronti del Cliente originario.

Le spese normalmente collegate a un contratto di finanziamento che maturano al momento della stipula sono principalmente: Spese di Istruttoria e Imposta sostitutiva

I finanziamenti ammessi e gestiti da 3B_FIN sviluppano diversi tipi di piano di ammortamento finanziario:

  • Standard(con spaccatura tra quota capitale e quota interessi analoga a quella di un contratto di leasing);
  • Bullet(con rimborso totale del capitale alla fine del contratto e rate intermedie costituite da soli interessi);
  • Amortizing(con rientro periodico variabile di capitale e rate intermedie tra un rientro e l'altro costituite da soli interessi);
  • All'italiana(ovvero a quote capitali costanti e rata variabile in funzione della quota interessi).

La tipologia di sviluppo del piano finanziario non è vincolata alla scelta del prodotto del contratto di finanziamento.

Erogazione e fatturazione

L' erogazione dell'importo del contratto di finanziamento (laddove prevista, ovvero in tutti i prodotti tranne il finanziamento per ristrutturazione crediti) può essere effettuata al Cliente del contratto o a un terzo indicato dal Cliente. Il credito si apre sempre e comunque nei confronti del Cliente del contratto, che sarà anche il soggetto passivo delle rate del finanziamento.

L'erogazione può essere pari al finanziato oppure pari ad un importo inferiore nel caso in cui: il finanziamento copra altri crediti già esistenti verso il Cliente (nel caso di finanziamento collegato a un contratto di leasing); o il finanziamento copra le spese tipiche del contratto (in questo caso l'erogato sarà al netto delle spese).

L'erogazione del finanziamento può essere a saldo (viene erogato l'importo concordato in unica soluzione) oppure in acconto (vengono effettuate una o più erogazioni parziali e successivamente si provvede ad eseguire l'erogazione a saldo). In caso di erogazione in acconto, il sistema genera un piano provvisorio costituito di sole quote interessi (al tasso del contratto di finanziamento). Successive erogazioni in acconto aumentano l'importo della rata di soli interessi a partire dalla prima scadenza utile.

Dal momento in cui viene effettuata l'erogazione a saldo, il sistema 3B_FIN calcolerà l'eventuale rateo di interessi sulla rata a cavallo di erogazione e svilupperà il piano di ammortamento secondo la regola determinata in precedenza (standard, bullet, amortizing, e via dicendo). La durata originaria del finanziamento sarà aumentata del numero delle rate di soli interessi maturate fino al momento dell'erogazione a saldo.

Post-vendita

  • Estinzione anticipata
  • La risoluzione di un contratto di finanziamento prevede per la sua corretta rappresentazione il passaggio del credito residuo da partita a scadere a partita scaduta;

CQS

Cessione del quinto dello stipendio

 

3B_CQS è l'innovativo sistema informativo offerto da TREBI per la gestione completa del prodotto finanziario Cessione del Quinto dello Stipendio. Le problematiche trattate dal sistema di gestione della Cessione del V dello Stipendio 3B_CQS sono di carattere:

  • Gestionale;
  • Contabile;
  • Finanziario;
  • Normativo;
  • Segnalazioni a BankItalia.

Finalità

Il sistema per la gestione della Cessione del Quinto dello Stipendio 3B_CQS garantisce tutte le funzionalità necessarie alla gestione dello strumento finanziario di Cessione del Quinto dello Stipendio da parte di Banche, Finanziarie e Aziende di servizi in outsourcing per le attività di:

  • Erogazione diretta;
  • Erogazione conto terzi/mandato (con o senza gestione post contrattuale);
  • Service (attività precontrattuali e post-contrattuali).

Caratteristiche principiali

Le funzionalità di 3B_CSQ sono atte a gestire nel dettaglio, in modo personalizzato ed articolato, in base ad un elevato numero di parametri i seguenti parametri relativi al prodotto CQS:

  • Listini tassi di vendita;
  • Commissioni e spese;
  • Provvigioni per la Rete di Vendita;
  • Convenzioni ATC;
  • Convenzioni Assicurative;
  • Convenzioni Enti Finanziatori (Banche plafonatarie).

Per quanto concerne la fase di istruttoria e delibera  possono essere utilizzate attraverso 3B_CQS funzioni che consentono:

  • il censimento automatico delle anagrafiche ATC da interrogazione on line a visure camerali;
  • il Controllo automatico dei parametri assuntivi, in base a variabili e formule di calcolo definite parametricamente dall'Utente;
  • la definizione di controlli parametrici sui livelli di autonomia per l'approvazione delle deroghe per ciascuno dei parametri non rispettati.

Per la gestione post-contrattuale sono fornite, tra le altre, funzioni di gestione con storicizzazione completa delle attività di:

  • Anticipazione previsti incassi alle ATC;
  • Quadratura degli incassi;
  • Incasso automatico da flussi;
  • Incasso automatico da RID;
  • Incasso manuale da bonifici, assegni, ecc.;
  • Gestione sospesi;
  • Spostamento incassi.

Linee guida

Gestione Amministrazioni

  1. Anagrafica Amministrazioni
  2. Anagrafica Sedi
  3. Gestione Convenzioni Amministrazione
    • Tassi
    • Spese
    • Modalità di erogazione

Gestione Assicurazioni

  • Anagrafica Compagnie
  • Anagrafica Agenzie
  • Blacklist Amministrazioni
  • Categorie Amministrazioni
  • Classificazione Amministrazioni

Gestione Convenzioni Assicurative

  • Anagrafica Convenzioni
  • Agenzie abilitate alla Convenzione
  • Tariffari Convenzione
  • Dettaglio premi Convenzione
  • Anagrafe Eventi assicurati od esclusi

Gestione Convenzioni prodotti

  • Anagrafe Prodotti
  • Destinatari di prodotto
  • Intermediari di prodotto
  • Amministrazioni di prodotto
  • Criteri per prodotto

Gestione listini

  • Tassi, componenti economiche attive
  • Provvigioni
  • Parametri deroghe commerciali

Gestione Agenti

  • Anagrafica Agenti
  • Anagrafica Subagenti
  • Collegamenti Agente – Subagenti
  • Agente-Subagenti (Gestione preventivi, censimento operazioni) e (Provvigioni segregate Agente-Subagente)

Gestione criteri

  • Anagrafe Criteri
  • Dizionario variabili
  • Relazioni delle variabili
  • Criteri per evento

Gestione Banche plafonatarie

  • Anagrafica Banche plafonatarie
  • Gestione plafond (Rotativi, ad Esaurimento)

Gestione cessioni (sconto portafoglio)

  • Parametri per Banca/Finanziaria acquirente
  • Sconto
  • Gestione mandato all'incasso (Pro solvendo e Pro soluto)

Gestione finanziamenti conto terzi

  • Anticipazioni
  • Trasferimento operazioni a mandante
  • Gestione del mandato all'incasso (Pro soluto e Pro solvendo)
  • Gestione provvigioni da mandante

Gestione del finanziamento

  • Gestione preventivi
  • Censimento anagrafiche ed operazioni
  • Istruttoria (criteri assuntivi)
  • Stampa modulistica contrattuale
  • Stipula e gestione erogazioni anticipate e a saldo
  • Gestione richiesta e registrazione dati polizza
  • Notifiche
  • Estinzioni operazioni di terzi
  • Erogazione a saldo
  • Cruscotto informativo iter di lavorazione

Gestione incassi

  • Flussi preventivi alle ATC
  • Incassi automatici da flussi ATC
  • Gestione sospesi e quadrature
  • Trasmissione flussi incassi a mandante con gestione crediti/debiti (mandato all'incasso)

Gestione sinistri

  • Temporanei
  • Definitivi

Ripianificazioni contrattuali

Subentri

Estinzioni

Gestione documenti

  • Check documenti in entrata-uscita (Blocco/Esecuzione azioni e Gestione mittente-destinatari multipli)

Contabilità e bilancio

  • COGE
  • Partitari (Crediti verso Clienti - contratti propri e Crediti gestiti conto terzi - mandato all'incasso)
  • Finanziario

Segnalazioni di Vigilanza

  • Tassi medi
  • Matrice contabile
  • Centrale dei Rischi

Trasparenza

  • Comunicazioni periodiche

Privacy

  • Schemi richiesta consenso al trattamento

Antiriciclaggio

  • Controllo dati censimento rapporti
  • AUI

Anagrafe Tributaria

  • Rapporti
  • Delegati
  • Operazioni extra conto

Gestione Banche Dati

  • Cerved (Storicizzazione dati visure e Censimento automatico anagrafiche)
  • Banche dati Assicurazioni.

 

3BI

Reporting con Business Intelligence

 

3Bi_Datawarehouse-sistema di Reporting e Controllo Direzionale visualizza in modo grafico (torte, dashboard, coni, piramidi, istogrammi) l’andamento del Business Finanziario delle Società di Erogazione.

Le Direzioni delle Società di Erogazione sono sempre più interessate ad avere giornalmente e/o periodicamente l’entità dei numeri del business ed il loro andamento nel tempo.
Le aree di maggior interesse sono l’area Risk, l’area Commerciale e l’area del Contenzioso. La visualizzazione dei grafici sull’andamento della Società di erogazione è raggiungibile anche via web su tablet e sul cellulare.

La rappresentazione è raffigurata in grafici di semplice lettura e di potente capacità espressiva, per avere l’immediata comprensione dei fenomeni. La tecnologia odierna mette a disposizione potenti strumenti di Business Intelligence, capaci di analisi a una, due e tre dimensioni. Questi strumenti di analisi, per essere efficaci, leggono un data warehouse in cui sono organizzati tutti i dati necessari.
Quindi dal Sistema Legacy della Società di Erogazione, vengono forniti periodicamente (giornalmente, settimanalmente, mensilmente), i dati di alimentazione del dwh.

Il Sistema di Reporting di TREBI è moderno e compliant a tutte le caratteristiche prima definite, ed è utilizzato da Società di Erogazione, inoltre può essere alimentato da qualsiasi Sistema Informativo di Leasing, Renting, Finanziamenti e Mutui.
Ad oggi il Sistema di Reporting di TREBI produce Reporting grafici per:

● Area Risk
● Area Contenzioso
● Area Commerciale

Per tutte le aree vi sono le seguenti classi di dashboard (cruscotti di analisi):

“Evoluzione”: contiene le analisi che permettono di indagare i fenomeni, nella loro evoluzione nel tempo
“Foto”: contiene le analisi che permettono di indagare i fenomeni, con particolare riferimento ad un momento statico

Per fare un esempio, la dashboard “Area RISK – Evoluzione” contiene i seguenti titoli di analisi: “Evoluzione” Rischio per tipo Bene/Rating/Canale di Vendita/Tipo Delibera/FORBORNE

Ciascun titolo di analisi contiene “n” analisi articolate.

Ciascun grafico/tabella di indagine è realizzato con una singola analisi, per esportarla in diversi formati e/o stampare. Le analisi possono essere sia spot a richiesta, che schedulate in automatico.

UN ESEMPIO A CORREDO DELL’ ANALISI: “EVOLUZIONE RISCHIO PER QUALITA’ DEL CREDITO”

In testata di analisi è possibile filtrare e selezionare i dati di indagine desiderati, applicandoli a tutti i grafici/tabelle della pagina, i filtri possibili sono:

●  Per Portafoglio: permette di selezionare i contratti in portafoglio da considerare in base alla loro provenienza (ad esempio, in caso di fusioni, è possibile selezionare il singolo portafoglio proveniente da una specifica Società incorporata)

●  Per Qualità del Credito

●  Per Data Riferimento Periodo

●  Per Frequenza: mensile, trimestrale, ...

●  Dashboard Direzionale rappresenta la sintesi delle Aree Risk, Contenzioso e Commerciale

NPL

Gestione completa degli NPL

 

Il sistema 3B_NPL copre tutte le funzionalità di una Società che gestisce l’acquisto di crediti deteriorati sia Secured che Unsecured.

PRINCIPALI FUNZIONALITA'

  • Caricamento automatizzato cessioni a partire da un set di dati standard condiviso con il Cedente
  • Gestione fasi di caricamento cessioni crediti NPL
  • Classificazione dei Crediti acquisiti secondo piani multicurve di valore
  • Gestione interfacce verso applicativi recupero crediti
  • Gestione incassi da:
  • Applicativi recupero crediti
  • Direttamente da Cliente, Flussi Bancari(CBI), Flussi Postali
  • Gestione retrocessioni crediti ai cedenti
  • Gestione incassi da cedente post cessione
  • Gestione CoGe collegata ad ogni accadimento contrattuale

IL CARICAMENTO DI UNA PROPOSTA DI CESSIONE SEGUE UN WORKFLOW SPECIFICO

  • Carico Proposta
  • Carico regole di acquisto (prezzo, motivi di scarto delle pratiche,..)
  • Verifica dati di proposta/Due Diligence (coerenze logiche e rispetto degli accordi contrattuali)
  • Evidenza degli scarti per il cedente (con «n» ricicli)
  • Carico cessione definitiva
  • Delibera cessione
  • Carico piani di previsione incassi
  • Delibera piani di previsione incassi
  • Attivazione contabile cessione e suddivisione dei valori sui singoli rapporti contrattuali.

IL SISTEMA GESTISCE INOLTRE

  • Pratica elettronica di fido
  • Recupero crediti tramite applicativi esterni
  • Stampe on line e massive
  • Archiviazione ottica.

CARATTERISTICHE CONTABILI

IL MODELLO CONTABILE DEGLI NPL E’ IAS COMPLIANT, CON I SEGUENTI ASSUNTI DI BASE

  • Il prezzo di un portafoglio in sofferenza è il valore attuale delle stime previste di recupero
  • Definito che il prezzo è il valore attuale delle stime previste di recupero su un portafoglio in sofferenza, obiettivo del bilancio è rappresentare il valore del prezzo nel tempo.

LA RAPPRESENTAZIONE PROPOSTA DA TREBI HA I SEGUENTI VANTAGGI COMPETITIVI

  • Correlare i costi/ricavi
  • Gestire il prezzo per singolo rapporto appartenente alla cessione e analisi a livello di cessione/rapporto
  • Evidenziare lo scostamento ad ogni periodo tra il valore atteso di recupero della cessione rispetto all’effettivo recupero
  • Distinguere l’effetto time value dai proventi ulteriori per miglior incasso rispetto alle stime
  • Valutare nel tempo la congruità delle stime di recupero future rispetto all’andamento della cessione
  • Valutare la quota prevista non incassata come rischio ulteriore emerso

IL PROCESSO DI BILANCIO COMPORTA

  • Integrazione nel sistema informativo
  • Contabilizzazione automatica ad ogni chiusura relativa ai rapporti in essere o chiusi nel periodo
  • Determinazione del valore di bilancio per rapporto e calcolo delle perdite pregresse
  • Processo di valutazione del credito
  • Bilancio riclassificato IAS
  • Predisposizione nota integrativa e relativi report
  • Predisposizione flussi segnalazione CR e Vigilanza
  • Predisposizione segnalazione LGD

 

 

Consumer Factoring

Finanziamento con Cessioni di Credito

 

il nuovo strumento finanziario al servizio della grande distribuzione e le grandi Utilities.

Tramite il Consumer Factoring  il costo degli acquisti di beni e servizi presso punti vendita convenzionati o presso le grandi Utilities viene dilazionato gratuitamente.

Il credito dell’ acquisto viene ceduto subito (ad un tasso definito)  ad un intermediario finanziario che lo gestisce come titolare e gestore del credito.

Il sistema informatico gestisce tutta la vita del credito e dell’ eventuale recupero.

Il sistema informatico gestisce il caricamento automatico dei flussi di input provenienti dalle societa’ di vendita prodotti e servizi.

Viene gestita tutta la vita contrattuale, gli incassi, la rendicontazione periodica e le segnalazioni per Cr Bankit. Viene redatto il bilancio e le segnalazioni di Vigilanza Bankitalia.

PRINCIPALI FUNZIONALITA’

  • Caricamento automatizzato cessioni a partire da un set di dati standard condiviso con il Cedente
  • Gestione fasi di caricamento cessioni crediti così schematizzate:
    • Carico dati anagrafici di cessione
    • Validazione dati anagrafici
    • Carico proposta dati contrattuali di cessione
    • Validazione dati contrattuali facendo ricorso sia a database interni che esterni (scoring, liste antiterrorismo, moduli antiriciclaggio)
    • Determinazione del prezzo di cessione
    • Delibera di cessione
    • Caricamento definitivo dei dati e relativa contabilizzazione
  • Gestione incassi:
    • In autonomia in presenza di cessioni notificate o di accordi di mandato all'incasso (SDD)
    • Da cedente
    • Da applicativi di recupero crediti in caso di crediti deteriorati
  • Gestione reso totale:
    • Gestione della data di consegna per le operazioni
    • Diversificazione della gestione in funzione della liquidazione o meno del dealer
    • Variazione del piano rate in funzione della maturazione o meno della prima rata
    • Variazione dell’Upfront in caso la restituzione parziale sia per un importo superiore alle rate
  • Gestione  Reso  Parziale
    • Diversificazione della gestione in funzione della liquidazione o meno del dealer
    • Variazione del piano rate in funzione della maturazione o meno della prima rata
    • Variazione dell’Upfront in caso la restituzione parziale sia per un importo superiore alle rate
  • Estinzione anticipata
  • Diversificazione della gestione in funzione della modalità di incasso dell’estinzione
  • Gestione retrocessioni crediti ai cedenti;
  • Gestione chiusure anticipate crediti ceduti;
  • Gestione notifica al cliente

IL SISTEMA INOLTRE GESTISCE

  • Gestione Co.Ge. collegata ad ogni accadimento contrattuale minimizzando le scritture manuali;
  • Gestione rappresentazione a bilancio del credito per singolo rapporto;
  • Calcolo qualità del credito.
  • Pratica elettronica di fido

GESTIONE CONTABILITA’

  • Co.Ge.
  • Recupero crediti: modulo nativo o interfacce verso applicativi di terzi
  • Stampe on line e massive
  • Archiviazione documentale
  • Redazione del Bilancio
  • Segnalazioni Cr e Vigilanza
  • Tesoreria
  • Normativa Iva
  • Partitario clienti
  • Partitario fornitori

MODELLO CONTABILE

Il modello contabile è Ias compliant e parte dai seguenti assunti di base:

  • Il factoring rateale viene rappresentato contabilmente con le sue caratteristiche peculiari
  • Il valore a bilancio del credito lordo è calcolato secondo regole specifiche del prodotto tenendo conto del tasso IAs
  • Sul valore lordo così determinato è possibile calcolare un valore di fondo rischi sia analitico che forfettario in base a specifici algoritmi parametrici.

LA RAPPRESENTAZIONE PROPOSTA DA TREBI HA I SEGUENTI VANTAGGI COMPETITIVI

  • Correlare i costi/ricavi
  • Gestire il prezzo per singolo rapporto appartenente alla cessione e analisi a livello di cessione/rapporto
  • Gestire correttamente le segnalazioni Cr e Banca d'Italia in capo al Cedente o ai debitori in funzione della tipologia di cessione (pro-soluto).

IL PROCESSO DI BILANCIO COMPORTA

  • Integrazione nel sistema informativo
  • Contabilizzazione delle poste di bilancio automatica ad ogni chiusura relativa ai rapporti in essere o chiusi nel periodo
  • Determinazione del valore di bilancio per rapporto e calcolo delle perdite pregresse
  • Processo di valutazione del credito
  • Bilancio riclassificato IAS
  • Predisposizione nota integrativa e relativi report
  • Predisposizione flussi segnalazione CR e Vigilanza, secondo la struttura indicata dall'intermediario certificato.

 

TWC

Gestione del recupero crediti

 

L'applicativo TwC (TREBI web Collection) è il prodotto per la completa gestione del Recupero Crediti mediante l'utilizzo di moderni strumenti di work-flow.

Finalità

TwC è il software gestionale che nasce per gestire il recupero dei crediti commerciali provenienti da:

  • Leasing finanziario e operativo;
  • Finanziamenti, Renting;
  • Mutui;
  • Altre prodotti commerciali analoghi.

Le principali funzionalita’ sono:

  • Gestione mediante apposito motore decisionale dell'assegnazione di processi di workflow specifici per le varie fasi di Collection:
    • Phone
    • Home
    • Recovery
    • Legal
  • Gestione degli iter di recupero crediti (anche attraverso chi recupera i crediti esterni e legali);
  • Assegnazione dei gestori interni di riferimento;
  • Rapporto con chi recupera i crediti;
  • Gestione dinamica della chiusura processi e automatico passaggio ad altre fasi;
  • Emissione di fatture recupero o spese;
  • Gestione piani di rientro/passaggi a perdita/cessioni;

Dettaglio procedure

Le procedure previste da TwC contemplano la gestione delle aree e degli aspetti per le funzioni di:

  • Gestione incarichi al recupero del credito
  • Gestione incarichi al recupero del bene
  • Visualizzazione del “patrimonio informativo” con tutte le informazioni basilari per il recupero crediti
  • Gestione delle azioni e note di processo
  • Servizio documentale funzionale sia alla stampa che all'archiviazione che alla gestione dei work flow
  • Caricamento e gestione dei piani di rientro
  • Gestione Fasi legali
  • Scadenzario e Agenda
  • Gestione della disposizione risoluzione contrattuale
  • Funzioni dispositive proprie dei gestori
  • Gestione delle cessioni
  • Gestione dei passaggi a perdita

Aspetti tecnici / Plus del prodotto

  • E’ realizzato specificatamente per Collection, pertanto è contraddistinto da una serie di peculiarità di gestioni operative e elaborative che lo rendono totalmente assimilabile ai sistemi originator sostituendone l'eventuale sottosistema di Recupero Crediti presente.
  • Ha un modello decisionale indipendente e personalizzabile di determinazione e assegnazione delle posizioni da gestire.
  • E’ sviluppato con work flow BPM specifico, ma può essere integrato con altri e diversi sistemi di gestione WF.
  • E’ integrato con motori di calcolo Score Card di Collection per identificare iter ottimali di recupero dei crediti basato su rilievi statistici di base dati.
  • Gestione modulistica di processo integrata con Documentale
  • E’ Multiorigination, ovvero può dialogare in parallelo con più sistemi anche eterogenei, permettendo la centralizzazione della gestione del contenzioso in un unico sistema.
  • Profilazione specifica utenze con massima sicurezza operativa e rispetto normativa in materia di segregation of duty
  • Aging dei dati : gestione anche offline con copia di Fallback per operatività h24

REN

Noleggio strumentale ed automobilistico

 

Le tipologie di Noleggio gestite dal pacchetto informativo 3B_REN offerto da TREBI sono indirizzate a realtà di business attive nel settore del noleggio Strumentale e Automobilistico.
Per quanto riguarda l'ambito del noleggio auto sono definite le tipologie di:

  • Noleggio a lungo termine;
  • Noleggio a chilometraggio;
  • Pre-noleggio;

Finalità

Il prodotto 3B_REN contempla il governo di tutti gli aspetti e le problematiche coinvolte nell'amministrazione del prodotto Noleggio, con particolare attenzione alla gestione del noleggio auto, per il quale gestisce appieno gli aspetti:

  • Gestionali
  • Contabili
  • Finanziari
  • Normativi

Principali funzionalità

Il sistema 3B_REN è in grado di gestire, tramite l'istallazione del Modulo WEB tutte le fasi gestionali del prodotto Noleggio: dalla preventivazione on line, all'approvazione del preventivo stesso, dalla stipula del relativo contratto alla gestione del noleggio (assicurazioni, manutenzioni, pneumatici, sinistri, etc.), fino alla chiusura del contratto, oltre funzioni di sicurezza, amministrazione e gestione dei fornitori e delle convenzioni.

I Sottosistemi Contabile e Recupero Crediti sono parte integrante e funzionale al prodotto 3B_REN.

Dettaglio procedure

Di seguito sono riportate le procedure del  prodotto 3B_REN, che e’ completo dei sottosistemi per l'amministrazione contabile e bilancio.

Fase Gestionale di PREVENTIVAZIONE
Attività di CARICAMENTO DATI GENERALI PREVENTIVO (Modulo WEB)
  • Scelta Modello e Dettaglio di Modello (partendo dai Listini elettronici di Quattroruote)
  • Associazione automatica accessori
  • Scelta accessori opzionali collegati a Modello e Dettaglio di modello
  • Associazione accessori liberi non altrimenti specificati
  • Associazione listino di riferimento
Associazione assistenze e franchigie
  • Gestione del pacchetto di servizi
  • Numero pneumatici
  • Costo km in esubero
  • Franchigia Cliente Kasko
  • Franchigia Cliente RC
  • Franchigia Cliente IF
  • Chilometraggio previsto
  • Franchigia KM positivi
  • Franchigia KM negativi.
Associazione automatica dei servizi (con possibilità di eliminazione servizi opzionali)
  • Tassa di proprietà
  • Cristalli
  • Incendio e furto
  • Infortuni
  • Kasko
  • Manutenzione
  • Pneumatici
  • R.C.
  • Spese di gestione
  • Vettura sostitutiva.
Conteggio dati finanziari del preventivo
  • Conteggio rata parte autovettura
  • Conteggio rate servizi (partendo non dall' importo facciale ma dall' importo attualizzato ad un tasso x sulla base dello scadenziario degli esborsi ai Fornitori).
Gestione contratti quadro con clienti
Gestione plafond con clienti
Attività di STAMPA PREVENTIVO
Fase Gestionale di APPROVAZIONE PREVENTIVO E PASSAGGIO A CONTRATTO
Fase Gestionale di GESTIONE DEL NOLEGGIO
Attività di GESTIONE ORDINI
  • Variazione/creazione anagrafica optionals,accessori after-market,versioni vetture
  • Gestione anagrafica,convenzione,deposito centri di allestimento
  • Convenzioni concessionari
  • Costo messa su strada dipendente dal modello/versione vettura
  • Gestione anagrafica,convenzione,rappel del costruttore
  • Magazzino vetture pronta consegna
  • Caricamento di ordini operativi
  • Gestione operativa delle vetture in pronta consegna
  • Gestione anagrafica ed operativa delle azioni da eseguire sull'ordine
  • Gestione di ordini operativi (avanzamento di produzione)
  • Gestione delle azioni programmate sull'ordine
  • Chiusura di ordini operativi (controllo fattura del fornitore)
  • Messa a disposizione del veicolo
  • Attivazione del contratto cliente (comunicazione ai fornitori: manutenzione).
Attività di GESTIONE COMPAGNIA DI ASSICURAZIONE
  • Anagrafica compagnia-polizza
  • Anagrafica polizze (dati economici)
  • Accessori alla polizza IF-K
  • Anagrafica prestazioni soccorso/vetture sostitutive
  • Pacchetto di prestazioni per soccorso/vetture sostitutive
  • Codici operativi polizze su tabelle quotazioni cliente per varie tabelle (servizio assicurazioni)
  • Anagrafica franchigie assicurative
  • Anagrafica massimali assicurativi
  • Caricamento coperture assicurative sulla vettura
  • Gestione delle singole coperture sulla vettura
  • Gestione dei conguagli polizze (competenze contabili).
Attività di GESTIONE VEICOLI PRE ASSEGNAZIONE / SOSTITUTIVI
  • Contr. fornitura noleggio veicoli pre assegnaz.
  • Rete del fornitore
  • Ordine cliente
  • Gestione scadenziari / stampe / visualizzazioni
  • Proroga veicolo pre-assegn.
  • Stampa verbale consegna / ricons. veicolo
  • Monitoraggio qualità servizio fornitore.
Attività di CONSEGNA AUTO ED AVVIAMENTO NOLEGGIO
  • Definizione automatica degli scadenziari attivi verso il Cliente
  • Definizione automatica degli scadenziari passivi verso i fornitori
Attività di GESTIONE AMMINISTRAZIONE VEICOLI
  1. Gestione tassa proprietà variazione flussi verso agenzia
  2. Gestione tassa proprietà motocicli
  3. Gestione delle multe (fatturazione mensile cumulativa)
  4. Gestione completa pratiche automobilistiche e attivazione pratica:
    • convenzione agenzia pratiche
    • formalità agenzia pratiche
    • re-immatricolazione veicolo
    • gestione storica della targa sul veicolo nelle gestioni.
Attività di GESTIONE DELLA CARTA CARBURANTE
  • Contratto di fornitura
  • Gestione Carta
  • Gestione rifornimenti
  • Blocco
  • Addebiti
  • Fatturazione
  • Conguagli.
Attività di GESTIONE DELLE RIPARAZIONI
  • Richiesta di riparazione con i dati di preventivo
  • Gestione dati usura macchina
  • Autorizzazione della riparazione
  • Gestione della fattura fornitore della riparazione
  • Controllo di congruenza fattura
  • Richiesta di eventuale Nota di accredito da fornitore
  • Emissione di eventuale fattura di extra contratto al cliente
  • Autorizzazione al pagamento fattura fornitore.
Attività di GESTIONE DELLE MANUTENZIONI
  • Richiesta di manutenzione con i dati di preventivo
  • Gestione dati usura macchina
  • Autorizzazione della manutenzione
  • Gestione della fattura fornitore della manutenzione
  • Controllo di congruenza fattura
  • Richiesta di eventuale Nota di accredito
  • Emissione di eventuale fattura di extra contratto al cliente
  • Autorizzazione al pagamento fattura fornitore.
Attività di GESTIONE DEI PNEUMATICI
  • Richiesta di cambio pneumatici con i dati di preventivo
  • Gestione dati usura macchina
  • Autorizzazione al cambio pneumatici
  • Gestione della fattura fornitore del cambio pneumatici
  • Controllo di congruenza fattura
  • Richiesta di eventuale Nota di accredito
  • Emissione di eventuale fattura di extra contratto al cliente
  • Autorizzazione al pagamento fattura fornitore.
Attività di GESTIONE DELLE RIPARAZIONI CARROZZERIA
  • Richiesta di riparazione con i dati di preventivo
  • Gestione dati usura macchina
  • Autorizzazione della riparazione carrozzeria
  • Gestione della fattura fornitore alla riparazione
  • Controllo di congruenza fattura
  • Richiesta di eventuale Nota di accredito
  • Emissione di eventuale fattura di extra contratto al cliente
  • Autorizzazione al pagamento fattura fornitore.
Attività di GESTIONE DEI SINISTRI
  • Codifica del sinistro
  • Agenda pratiche sinistro
  • Gestione singolo sinistro
  • Dati generali della pratica
  • Classificazione del sinistro
  • Testimoni
  • Studi legali
  • Gestione controparti
  • Azioni sul sinistro
  • Riparazioni
  • Franchigie cliente.
Attività di GESTIONE DEI RIPRISTINI
  • Gestione dei ripristini alla riconsegna auto con ri-addebiti a Cliente.
Attività di TRATTAMENTO DEI SERVIZI

I servizi sono gestiti dal punto di vista:

  • Gestionale
  • Contabile
  • Bilancistico.
Attività di GESTIONE DEI BOLLI AUTO
Attività di GESTIONE PROROGHE CONTRATTO
  • Riferimenti sul contratto quadro
  • Analisi dei contratti in scadenza
  • Agenda deI contratto scaduto
  • Agenda del contratto con proroga scaduta
  • Passaggio a contenzioso
  • Proroga concordata con offerta al cliente
  • Estensione chilometrica)
  • Estensione temporale (durata).
Fase gestionale di GESTIONE CHIUSURE CONTRATTO
  • Riferimenti sul contratto quadro
  • Offerta di chiusura anticipata
  • Chiusura normale
  • Chiusura anticipata
  • Gestione conguaglio chiusura.
Funzione di gestione contabile connessa alla vettura e ai contratti a cui è legata la vettura
Funzione di gestione convenzioni con i fornitori auto
Funzione di gestione convenzioni con i fornitori di servizi
Funzione di sicurezza accessi
  • Ogni singola operazione video è catalogata con un proprio codice, esistono per ciascun utente le azioni che può fare e quelle che non può fare.
  • Ciò garantisce qualsiasi funzione del sistema da intrusioni esterne.
  • L'utente specifico può variare la propria password segreta in ogni momento.

SEC

Cartolarizzazione

 

Gli aspetti legati alle Cartolarizzazioni dei crediti, o più semplicemente Securitization, sono gestiti in modo completo ed esaustivo da TREBI grazie al prodotto 3B_SEC. Un'operazione di Cartolarizzazione consiste nella cessione di crediti idonei a produrre flussi di cassa pluriennali e nella loro successiva conversione in titoli negoziabili collocabili sul mercato

Finalità

Il prodotto 3B_SEC garantisce la gestione delle diverse operatività connesse alle diverse fasi del processo di Securitization:

    • Analisi delle performance storiche del portafoglio creditiper valutarne le caratteristiche al fine della definizione della struttura dell'operazione.
    • Cessione di un portafogliodi attività da parte di un Originator (es. una banca) ad un soggetto giuridico separato denominato Special Purpose Vehicle.

L'emissione e il collocamento da parte dell'SPV, o da altro soggetto detto “Emittente”, dei titoli garantiti dai flussi di cassa periodici prodotti dal portafoglio di attività.

  • La gestione del portafoglio da parte di un Servicerdurante la vita finanziaria dei titoli. I pagamenti dei debitori originari sono raccolti dal servicer, generalmente lo stesso originator, che li trasferisce, dedottane una commissione, alla SPV la quale, a sua volta, pagherà gli investitori finali.
  • Gli adempimenti connessi agli obblighi normativi e regolamentariai fini della redazione del Bilancio sia del SPV che dell'originator.
  • Gli adempimenti connessi agli obblighi normativi e regolamentariai fini delle segnalazioni all'organo di Vigilanza sia del SPV che dell'originator.

Caratteristiche principali

Il prodotto 3B_SEC gestisce:

  • l'individuazione del perimetro del portafoglio da cedere;
  • la selezione contemporanea di più portafogli revolving connessi ad operazioni distinte e quindi con criteri di eleggibilità differenti;
  • la produzione della reportistica connessa alla selezione del portafoglio da cedere;
  • l'individuazione dei flussi di cassa spettanti al Veicolo;
  • la gestione contabile dell'operazione;
  • la produzione della reportistica richiesta da mercato per il monitoraggio dell'andamento dell'operazione;
  • la generazione dei set informativi necessari agli adempimenti richiesti ai fini della redazione del Bilancio del Veicolo e dell'Originator;
  • la generazione dei set informativi necessari agli adempimenti richiesti dall'Organo di Vigilanza sia da parte del Veicolo che dell'Originator;
  • la coerenza dei set informativi prodotti attraverso una serie esaustiva di procedure di quadratura operanti a livello analitico.
Attori principali di un'operazione di Securitization

3B_SEC supporta, fornendo i set di dati necessari, le attività dei soggetti coinvolti nell'operazione di cessione dei crediti che possono essere individuati principalmente in:

  • Originator (soggetto cedente)
    Chi origina i crediti che sono ceduti (pro-soluto) alla società cessionaria (SPV). La cessione deve avvenire a titolo oneroso.
  • SPV (Special - Purpose Vehicle)
    La Società cessionaria (avente forma giuridica di società di capitali o cooperativa) direttamente o attraverso un'altra società detta “di emissione”, emette i titoli. Essa deve possedere un oggetto sociale che preveda esclusivamente il ruolo di veicolo per una o più operazioni di Cartolarizzazione; deve assicurare la separazione patrimoniale (i crediti relativi a ciascuna operazione di Cartolarizzazione costituiscono patrimonio separato da quello della società e da quello relativo alle altre operazioni. Quindi i titoli emessi non sono garantiti dal patrimonio delle SPV ma bensì dai soli crediti correlati all'operazione di Cartolarizzazione; pertanto risulta irrilevante il rapporto fra mezzi propri e mezzi di terzi della società emittente) e infine le Società per la cartolarizzazione dei crediti di cui alla Legge n. 130/1999 (c.d. Special Purpose Vehicle SPV) e le altre società per la cartolarizzazione istituite ai sensi di leggi speciali alle quali si applicano le disposizioni della Legge n. 130/1999 non sono più tenute ad iscriversi nell'Elenco 107. (d.m. 17 febbraio 2009, n. 29).
  • Advisor finanziario
    Il quale ssume la funzioni di Advisor strategico per la strutturazione dell'operazione, organizzando e coordinando il lavoro dei soggetti che intervengono nell'operazione di cartolarizzazione. Organizza e coordina l'attività di due diligence finalizzata ad analizzare le caratteristiche qualitative e quantitative dei crediti oggetto di cessione.
  • Servicer
    È il soggetto incaricato della riscossione dei crediti ceduti e dei servizi di cassa e di pagamento. Il servicer deve essere una banca o un intermediario finanziario iscritto nell'elenco speciale di cui all'art. 107 del T.U. in materia bancaria e creditizia (provvedimento Bankitalia del 23/08/2000). Il servicer è quindi responsabile della gestione dei crediti acquistati dalla SPVe dei cash flow provenienti dai crediti stessi e può coincidere con l'originator.
  • Agenzia di rating
    La quale assegna un rating ai titoli emessi dalla SPV; dà una valutazione del rischio di credito, cioè la probabilità che vengano effettuati puntualmente i pagamenti di capitale e interessi previsti dall'emissione.
    Esprime quindi un giudizio che riguarda la capacità degli attivi nel generare il cash-flow necessario al pagamento degli investitori. Il rating è la valutazione di un emittente o di un'emissione, espressa in forma sintetica attraverso un simbolo (es. AAA).
    L'assegnazione del rating è obbligatoria nel caso in cui i titoli emessi a fronte dell'operazione di Cartolarizzazione siano offerti ad investitori non professionali.
  • Investment Bank
    Che può assumere le funzioni di: sottoscrivere i titoli derivanti da un'operazione di ABS per poi collocarli tramite un'offerta pubblica o collocare i titoli privatamente.
  • Corporate Servicer
    È il soggetto incaricato ad adempiere, per conto del Veicolo, agli obblighi connessi alla redazione del bilancio ed a volte anche a quelli segnalativi.
  • Credit Enhancer
    Per credit enhancement si intende l'insieme delle garanzie che assicurano gli investitori dal rischio di mancata performance del portafoglio; tendono a limitare i rischi sui crediti titolarizzati per i soggetti che intervengono nel processo e ad assicurare i pagamenti contrattualmente riconosciuti ai portatori dei titoli. Obiettivo ultimo è di ottenere un miglior giudizio di rating dei titoli emessi.
    Il Credit Enhancer ha il compito, attraverso l'offerta di determinate garanzie (lettere di credito, polizze assicurative ecc.), di ridurre il livello complessivo di rischio creditizio implicito nei titoli emessi;
    La garanzia sui titoli emessi può essere prestata sia dallo stesso originator sia da un terzo soggetto.
    Il fatto che in Italia i tempi il rientro per via giudiziale di somme dovute possa richiedere una causa di anni con le relative spese porta molti operatori a ritenere necessari interventi a loro tutela.

Dettaglio procedure

Di seguito si riportano con maggior dettaglio le principali operatività gestite dal prodotto 3B_SEC:

  1. Analisi Storica (Performance Analysis):
    L'obiettivo dell'Analisi Storica di Portafoglio è quello di fornire le informazioni utili a definire le caratteristiche del Portafoglio cedibile e di conseguenza è alla base della definizione dei criteri di eleggibilità e dei Triggers di Portafoglio, tramite:

     

    • Arrears Experience, l'estrazione ha l'obiettivo di rappresentare l'analisi dei flussi di cassa, suddivisa per pool, ad ogni periodo di riferimento e la classificazione del cliente in base alla qualità del credito espressa dalla posizione debitoria e dalla numerosità dei canoni in ritardo;
    • Default Experience:analisi delle posizioni, suddivise per pool, che hanno soddisfatto i criteri d'ingresso in DFT ad ogni periodo di riferimento;
    • Static Pool Analysis:analisi dei crediti entrati in DFT ad ogni periodo di riferimento in base alla data di origination;
    • Recovery Analysis:analisi dei flussi di cassa relativi alle posizioni classificate in DFT che rappresenta la capacità di recupero dell'Originator sui crediti in sofferenza.
  2. Selezione del Portafoglio Iniziale per la Cessione dei Crediti
    • Implementazione Eligibility Criteria;
    • Produzione dell'archivio 'Bill of Sale;
    • Produzione Reportistica con evidenza delle caratteristiche del portafoglio Eleggibile;
    • Calcolo analitico dei valori connessi alla definizione del prezzo di cessione per ogni credito oggetto di selezione (Capitale residuo, ratei interessi, maturato d'indicizzazione etc..);
    • Produzione del file anagrafico dei crediti oggetto della Cessione;
    • Fase di cut off;
    • Storicizzazione del Bill of Sale;
    • Produzione del Run Off dei piani finanziari ceduti.
  3. Gestione dell'operatività per Operazioni Revolving
    La procedura è in grado di gestire, in contemporanea, la cessione revolving di più portafogli aventi anche criteri di selezione differenti.

     

    • Procedura aggiornamento portafoglio crediti ceduti;
    • Procedura calcolo nuovo portafoglio eleggibile;
    • Fase di cut off - Selezione Subsequent Portfolio;
    • Calcolo dei Triggers;
    • Produzione dell'archivio 'Bill of Sale'.
  4. Gestione On Going
    La gestione dell'operazione consiste nella predisposizione dei dati relativi alla movimentazione contabile giornaliera sui crediti ceduti (Modello Contabile). Gli eventi trattati da 3B_SEC sono:

     

    • Movimenti di credito (maturazione o storno maturazione del credito);
    • Movimenti di cassa a soddisfazione del credito ceduto;
    • Accadimenti gestionali di post-vendita ( Subentri, Rinegoziazioni, Estinzioni anticipate, Furti e perimenti, Vendite e Rilocazioni);
    • Riacquisti di crediti ceduti al Veicolo (SPV);
    • Annullamento della cessione di crediti precedentemente selezionati.
  5. Gestione Contabile
    • Produzione delle registrazioni contabili inerenti alla Cessione ed ai Revolving;
    • Produzione delle scritture contabili inerenti rendicontazione su base giornaliera;
    • Produzione del data set necessario alla redazione del Bilancio e della Nota Integrativa.
  6. Reportistica
    • Produzione della Reportistica Mensile - Monthly Servicing Report (Collection & Payments Report);
    • Produzione della Reportistica Trimestrale - Quarterly Servicing Report (Collection Period, Conditions For The Purchase Of The Subsequent Portfolio, Triggers etc..);
  7. Segnalazioni Banca d'Italia
    Verranno predisposte le opportune modifiche per la gestione delle Segnalazioni di Vigilanza e CR sia per quanto riguarda la Società Originator sia per quanto riguarda la Società SPV:
  8. Quadratura delle Informazioni
    La procedura Securitization 3B prevede la predisposizione di appositi processi di quadratura al fine di garantire la corretta gestione delle fattispecie trattate. Tali processi dovranno essere implementati in base alle specifiche emerse in fase di analisi dell'istallazione della procedura Securitization.

Plus

3B_SEC, grazie alla base informativa garantita dalle piattaforme 3B ed alla potenza degli algoritmi di calcolo predisposti, è in grado di effettuare con puntualità e precisione l'individuazione del “di cui ceduto” di ogni accadimento riguardante i rapporti ceduti sia sul lato crediti sia sul lato flussi di cassa, riuscendo così ad attribuire le corrette competenze finanziarie e quindi, garantendo che i flussi di cassa vengano attribuiti in via prioritaria al Veicolo.

3B_SEC offre, inoltre, funzionalità di Reportistica in grado di soddisfare l'esigenze informative degli investitori e degli attori coinvolti, offrendo un data set completo dell'operazione.

3B_SEC offre un modello contabile già vagliato dalle principali Società di Revisione operanti nel mercato italiano.

WSC

Web servizio clienti

 

ll sistema 3B_WSC - Servizio Web Clienti e’ la procedura web di acceso del cliente ai propri dati dei Leasing o Finanziamento o Renting per visualizzare alcune informazioni o richiedere alcuni servizi.

Finalità

Il sistema Servizio Web Clienti 3B_WSC di TREBI permette alle Società Finanziarie e agli Istituti di Credito di offrire ai propri Clienti funzionalità Web per quanto riguarda attività di:

  • Inquiry sui propri contratti;
  • Richiesta ristampa di modulistica varie;
  • Richiesta stampe di copie conformi fatture;
  • Richiesta stampa di fatture e altra documentazione fiscale;
  • Comunicazione variazioni di indirizzo e anagrafica in generale;
  • Comunicazione di variazioni e cambi di appoggio bancario (coordinate IBAN, domiciliazione, etc.);
  • Richiesta stampa preventivi di riscatto;
  • Richiesta di notifica di emissione di documenti IVA.

Caratteristiche principali

Il sottosistema Servizio Web Clienti 3b_WSC fornisce funzionalità di base distinguibili lato Clienti e lato Società di Leasing/Finanziarie, descritte di seguito.

Funzionalità

Le principali funzionalità sono di seguito descritte

  1. Operazioni preliminari:
    • Primo accesso di registrazione
    • Recupera Password
    • Login Area Cliente.
  2. Menu "I tuoi dati":
    • Profilo;
    • Modifica indirizzo e-mail
    • Profilo – Modifica password
    • Profilo – Abilita scarico fattura
    • Profilo – Fatture elettroniche
    • Profilo – Iniziative Commerciali
    • Dati anagrafici – Variazione dati generali
    • Dati anagrafici – Variazione indirizzo
    • Dati anagrafici – Variazione recapito telefonico
    • Estratto conto saldo
    • Estratto conto dettaglio
    • Elenco richieste
  3. Menu "Tutto contratti":
    • Elenco contratti
    • Elenco rate
    • Elenco rate – Dati Fattura
    • Elenco rate – Scarica in formato Excel/Pdf
    • Piano ammortamento
    • Piano ammortamento – Scarica in formato Excel/Pdf
    • Estratto conto
    • Estratto conto – dettaglio partita
    • Estratto conto – Scarica in formato Excel/Pdf
    • Variazione banca di appoggio
    • Preventivo di riscatto
    • Cessione di contratto
  4. Menu "Documenti":
    • Documenti IVA
    • Stampa copie conformi
    • Stampa documenti IVA

Le funzioni attive e gestibili tramite il sistema 3B_WCS lato Società di Leasing/finanziarie sono riassumibili nelle funzionalità di:

  1. Gestione news
  2. Gestione indirizzi multipli
  3. Tracciamento operazioni effettuate dal Cliente
  4. Modalità attivazione account Clienti:
    per Clienti già in portafoglio, nuova clientela, primo accesso del Cliente.

COG

Contabilità generale

 

3B_COG è il prodotto cross di TREBI che comprende le funzionalità per il governo degli ambienti della Contabilità Generale.
Il sistema per la gestione della Contabilità Generale rappresenta una contabilità multicurrency: ovvero il conto contabile esprime la natura delle operazioni in esso contenute, mentre la moneta in cui le stesse sono state effettuate è gestita a livello di singolo movimento.

Finalità

La gestione e il censimento dei conti contabili:

  • piano dei conti principale
  • riclassifica IAS
  • riclassifica consolidato
  • riclassifica capogruppo
  • altre riclassifiche

Caratteristiche principali

ll piano dei conti contabili sviluppato dal sistema 3B_COG viene gestito fino ad un massimo di 8 sotto-livelli, senza alcuna struttura gerarchica predefinita.

  • L'integrazione completa in NSIL e con tutti i sistemi offerti da TREBI;
  • insieme alla gestione delle scritture automatiche di fine periodo (mese/anno) con l'eventuale storno al primo del mese successivo;
  • e l'amministrazione a sistema della data di competenza e della data contabile unita alla possibilità di effettuare scritture di rettifica del bilancio post chiusura del bollato e della Contabilità

Rappresentano le principali caratteristiche del sistema integrato di gestione della Contabilità Generale offerto da TREBI.

Descrizione

La struttura di 3B_COG si basa su determinate entità logiche dei dati raggruppate per tipo:

  • ANAGRAFICA CONTI
    Contiene tutti i conti contabili movimentabili a qualsiasi livello siano definiti nelle strutture dei piani di conti a cui appartengono. Per tutti i conti contabili (anche quelli che non sono derivanti da un rapporto) è individuata un'anagrafica corrispondente per poter definire le informazioni necessarie a Banca d'Italia come residente/non residente, partecipata/controllante,creditizio,ecc...
  • MOVIMENTI CONTABILI
    Contiene la raccolta di tutti movimenti contabili definitivi o provvisori. Tutti gli importi sono espressi sia nella moneta originale che nella moneta di libro (o nazionale), in modo da poter gestire una contabilità multicurrency.
  • PIANO DEI CONTI o RICLASSIFICA
    Contiene la struttura variabile (suddivisa in massimo 8 livelli) degli N piani dei conti definibili, senza una struttura gerarchica predefinita. La struttura gerarchica è rappresentata dai legami "padre/figlio" contenuti nel piano dei conti stesso e l'utente ha l'assoluta libertà di costruirla secondo le proprie esigenze, in quanto tutte le routine di gestione della movimentazione contabile sono assolutamente indipendenti dai piani dei conti.
  • SALDI MESE PER MONETA

        Contiene i saldi di ogni conto di un piano dei conti raggruppati per codice                      moneta, anno e mese.

Descrizione

L'elenco delle funzioni TP offerte tramite il sistema di gestione della Contabilità Generale – 3B_COG prevede:

  • Registrazioni COGEInserisce e visualizza (variazione ed annullamento sono ammessi solo per movimentazione non proveniente dal Sistema Leasing) righe di prima nota con controlli di quadratura a livello di numero di prima nota.
  • Rettifiche di bilancioGestisce righe di prima nota con data competenza diversa dalla data contabile.
  • Scritture provvisorieInserisce movimenti contabili che finiranno sul bollato solo dopo essere stati confermati.
  • Gestione Anagrafica ContiGestisce l'anagrafica dei conti contabili e le relative informazioni.
  • Gestione Piani dei conti o RiclassificaGestisce le strutture degli 'n' piani dei conti gestiti.
  • Scheda di conto o "Mastrino"Visualizza i movimenti effettuati su di un conto contabile ordinati per data contabile.
  • PartitarioVisualizza i movimenti effettuati su di un conto contabile ordinati per chiave di partita.
  • Saldi mensili di un conto di un piano dei contiVisualizza il saldo di un conto mese per mese.
  • Liste movimenti contabili per codice gestionaleper: Contratto/Modulo; Soggetto anagrafico; Bene e Codice finanziamento.

L'elenco delle funzioni batch offerte tramite il sistema di gestione della Contabilità Generale – 3B_COG prevede:

  • Libro IVAVengono stampati i vari registri IVA con relativo riepilogo per aliquota e riepilogo dei registri.
  • Libro giornaleVengono stampati i movimenti contabili definitivi in ordine di data contabile .
  • Conferma dei movimenti di rettifica provvisoriTramuta movimenti provvisori in movimenti definitivi.
  • Cancellazione movimenti di rettifica provvisoriElimina i movimenti provvisori non tramutati in definitivi.
  • Stampa di un piano dei contiViene elencata la struttura di un dato piano dei conti.
  • Stampa situazione contabile di un piano dei contiVengono riepilogati i saldi a livello di conto e moneta ad una certa data contabile ordinati per livello.
  • Stampa situazione contabile di un piano dei conti con evidenziate le rettifiche di bilancioE' la situazione contabile al netto delle scritture di rettifica con evidenza delle scritture di rettifica stesse..
  • Chiusure/aperture contiEsegue le scritture automatiche di chiusura e riapertura dei conti.
  • Stampa situazione contabile di un piano dei conti di un esercizio già chiusoE' la situazione contabile al netto delle scritture di chiusura dei conti.
  • Stampa prima notaElenca le registrazioni contabili ordinate per numero di prima nota.
  • Stampa scheda di contoStampare i movimenti effettuati su di un conto contabile ordinati per data contabile.
  • Stampa partitarioStampa i movimenti effettuati su di un conto contabile ordinati per chiave di partita.
  • Stampa scheda di conto gerarchica- Stampa movimenti per codici gestionali (Contratto / Modulo, Soggetto anagrafico, Bene)
  • Stampa gruppi di conti e causali
  • Interfaccia verso controllo di gestione

PEF

Pratica elettronica di fido

 

Pratica Elettronica di Fido – 3B_PEF – e’ la procedura informatica gestionale di TREBI che ha come obiettivo l'aumento di efficienza del processo di gestione delle pratiche di affidamento attraverso la raccolta, la gestione, la storicizzazione e la visualizzazione dei dati e delle informazioni relative ai Clienti e all'Istruttoria di affidamento, provenienti da banche dati esterne al sistema d'origine e da informazioni NSIL resident.

Finalità

La procedura 3B_PEF e’ una procedura web che genera e gestisce la Pratica Elettronica di Fido di un contratto delle Societa’ di Erogazione : Leasing, Finanziamenti, Renting, Cqs, Mutui.

I dati cui attinge sono quelli gia’ in essere nella Pef (sia del cliente che di altri suoi contratti) e nel back office della societa’, ed inoltre, ricerca altre  informazioni  accedendo a tutte le banche dati cui e’ collegata (Cerved, Assilea, Cr Bankit, Criff,…).

Caratteristiche principali

La procedura di Pratica Elettronica di Fido offerta da TREBI, grazie alla grande flessibilità offerta dallo strumento e all'integrazione tra più sistemi, consente:

  • l'integrazione completa e autonoma delle informazioni delle pratiche in esame con documenti esterni(provenienti da BD esterne quali: Cerved, Assilea, BankIT, etc.);
  • l'accentramento delle informazioni necessarie all'analisi e alla valutazione delle pratiche;
  • una maggiore uniformità di giudizio nella valutazione delle pratiche;
  • la stesura delle relazioni relative alle pratiche di affidamento;
  • la generazione e la consultazione di file in formato .PDF strutturati, contenenti i dati e le relazioni delle pratiche;
  • la perfetta integrazione con il sistema informativo aziendale NSIL offerto da TREBI utilizzato come principale fonte dati.

Analisi funzionale

Pratica elettronica di fido, 3B_PEF, risulta pertanto come uno strumento IT semplice e intuivo. 3B_PEF è percepito dall'Utente come un funzionale, moderno ed ergonomico sito web, altamente dinamico e fruibile dagli Utenti. La consultazione dei dati delle pratiche risulta a "portata di mouse" e spiccatamente user friendly. La navigazione avviene mediante menù a tendina e di testa grazie ai quali si può accedere ai dati desiderati presentati funzionalmente in posizione evidente e centrale nelle mappe dove vengono mostrati tutti i dati del menù selezionato.

Informazioni aggiuntive

All'apertura del sito web 3B_PEF viene presentata la mappa di ricerca pratica dei documenti e delle informazioni inerenti la pratica di concessione fido. La ricerca può quindi avvenire per numero contratto o ragione sociale del Cliente di rischio. Così navigando sullo spazio web del sito 3_PEF è possibile consultare online i dati relativi alla pratica in esame e i vari documenti relativi alle informazioni, quali:

    • le Condizioni Finanziarie;
    • le Deroghe commerciali;
    • le Informazioni Fornitore bene;
    • la scheda di rischio;
    • le Informazioni Garanti;

etc.

È possibile inoltre creare e consultare note e scrivere relazioni relative alla pratica di affidamento. È infine possibile generare ad hoc i moduli .PDF (o accedere ad essi tramite query in modalità consultazione) che costituiscono il documento di fido (questi documenti sono generati sulla base degli stessi dati consultabili dal sito 3B_PEF) generato dalle medesime fonti dati (DB NSIL e banche dati esterne).

SPB

Spunta banche

 

Spunta Banche 3B_SPB è l'applicativo TREBI che associa e dissocia i movimenti contabili delle Società Finanziarie e di Leasing relativi ai conti bancari utilizzando come fonte dati il database DB2 delle procedure TREBI.

Finalità

L'attività di "spunta" realizza l'accoppiamento di movimenti contabili presenti negli archivi dei data base con i movimenti contabili provenienti dalle banche sulla base di alcuni codici predefiniti (identificativo di conto, corrispondenza di importo e altri parametri valutati dagli operatori: es. data valuta, causale, descrizione movimento, etc.). Le macro funzionalità che il tool 3B_SPB mette a disposizione sono:

  • La consultazione movimenti (banca-DB/DB-banca);
  • La spunta movimenti (Associazione/Dissociazione dei movimenti);
  • L'importazione movimenti banca da file Excel;
  • Varie funzionalità utility generali e di grafica.

Caratteristiche principali

Le caratteristiche principali del prodotto di TREBI 3B_SPB per la spunta delle banche sono rappresentate dalla possibilità di:

  • associare movimenti contabili di conti bancari "spuntabili" - associazione N a N;
  • disassociare i movimenti contabili "spuntati" manualmente - disassociazione N a N;
  • disassociare i movimenti contabili "spuntati" automaticamente - disassociazione 1 a 1;
  • ricerca per visualizzare i conti bancari, movimenti contabili "spuntati" e non.

Descrizione

La consultazione dei movimenti permette la visualizzazione separata dei movimenti presenti su DB e banca, oppure una modalità di visualizzazione congiunta:

  • consultazione movimenti procedure TREBI;
  • consultazione movimenti Banca;
  • consultazione movimenti procedure TREBI/Banca

Per rendere facile la consultazione è stato reso possibile ricercare il conto corrente desiderato sulla base di alcuni parametri come ad esempio il codice conto contabile e la descrizione del conto corrente.
Allo scopo di rendere il tool 3B_SPB maggiormente ergonomico è inoltre possibile effettuare tutte le ricerche in modalità "totale" o "parziale". È attiva quindi la ricerca di una parola o di una parte di essa all'interno di ogni parametro proposto dal tool 3B_SPB.

Le maschere di consultazione sono di dettaglio o di riepilogo. Il dettaglio presenta l'elenco dei movimenti relativi al conto corrente indicato dall'operatore mentre la maschera di riepilogo riporta le seguenti informazioni:

  • Numero movimenti totale;
  • Numero movimenti riconciliati;
  • Numero movimenti non riconciliati;
  • Totale dare;
  • Totale avere;
  • Saldo mese;
  • Saldo progressivo.

La funzionalità di spunta avviene tramite l'importazione dell'estratto conto della banca sul sistema TREBI. Viene effettuata una prima spunta automatica (batch) cercando di accoppiare i movimenti bancari con quelli esistenti a sistema e non ancora associati. In seguito alla spunta automatica è possibile gestire manualmente eventuali sospesi o abbinamenti non corretti effettuati tramite l'automatismo offerto dal tool 3B_SPB.

Plus

La struttura e i tracciati dei vari form e delle varie funzioni (consultazione, associazione, dissociazione, ecc.) del tool TREBI per la spunta delle banche dettano i parametri per le funzionalità generali di 3B_SPB. Infatti la possibilità di ordinare i dati cliccando il mouse sul campo desiderato o la possibilità di copiare i dati negli appunti per poter in seguito esportarli in excel sviluppano al massimo l'ergonomia dell'applicazione 3B_SPB.

E' presente la possibilità di importare i movimenti banca direttamente da file Excel. Il file ha un tracciato predefinito e la procedura di importazione si fa carico solamente di effettuare le verifiche del caso in modo da caricare solo dati corretti (viene ad esempio verificata la correttezza del codice conto contabile indicato e la quadratura tra saldo iniziale, elenco movimenti da caricare e saldo finale).

Informazioni aggiuntive

  • L'interfaccia grafica user-friendly utilizzata da operatore per realizzare le funzioni di business;
  • la riduzione notevole dei tempi user per le verifiche e le operazioni legate alla "Spunta";
  • la sicurezza e l'integrità di dati forniti negli archivi nelle operazioni di modifica legate alla "Spunta";
  • insieme alle operazioni dirette sugli archivi di "Spunta" da user effettuate senza digitare comandi e navigare nelle procedura TREBI.

Rappresentano altri grandi vantaggi derivanti dall'uso della procedura per la spunta delle banche offerta da TREBI.

IDG

Integrated Docset Generator

 

L'applicativo 3B_IDG rappresenta la soluzione integrata sviluppata da TREBI per la produzione e gestione della modulistica.
Il formato alla base del funzionamento dell'applicativo è lo standard PDF (Portable Document Format): questo è il formato in cui i documenti vengono prodotti, stampati, archiviati, inviati per e-mail, fax e tramite browser.

Finalità

Il software 3B_IDG nasce con lo scopo di fornire la soluzione completa ed integrata in materia di Modulistica e Documenti (DocSet).

I principi alla base del suo sviluppo sono:

  • Flessibilità;
  • Semplicità;
  • Scalabilità;
  • Performance;
  • Stabilità.

3B_IDG è un software modulare, adattabile alle situazioni architetturali più complesse.

Integrabile con tutti i Sistemi, 3B_IDG può essere richiamato tramite apposite interfacce anche da architetture esterne, ricevendo ed evadendo le richieste di DocSet.

I dispositivi fisici di output, che rappresentano le destinazioni dei DocSet prodotti, (Device) sono implementati per: stampe, e-mail, salvataggi, fax e archiviazione.

Caratteristiche principali

L'applicativo 3B_IDG garantisce un elevato throughput del sistema, con il massimo livello di stabilità in modo da minimizzare le operazioni di manutenzione ed intervento necessarie.

Il sistema 3B_IDG, al fine di garantire la stabilità del sistema, può essere configurato per funzionare in un apparato basato su Load Balancing con ripartizione di carico.

Descrizione

Il funzionamento dell'applicativo avviene tramite un'interazione bidirezionale tra una macchina server IDG e una macchina contenente una base dati.

In termini macro, il sistema richiamante su richiesta dell'Utente (o di un flusso batch), popola dei file presenti in specifiche librerie e richiede l'elaborazione del DocSet al server IDG.

Questo, una volta attivato, si collega al sistema richiamante, recupera le informazioni dai file e genera il DocSet, che viene indirizzato/gestito sugli specifici Device richiesti per l'elaborazione corrente.

Questa struttura permette la gestione di più Device con una sola richiesta, minimizzando la duplicazione dei dati e aumentando il throughput del sistema: con un'unica richiesta il DocSet può essere stampato, inviato tramite e-mail ed archiviato.

I Device attualmente gestiti sono:

  • Device Stampante: in dipendenza dalla parametrizzazione del sistema il documento viene stampato su una specifica stampante;
  • Device Salvataggio: in funzione della parametrizzazione del sistema il DocSet PDF viene salvato in una o più locazioni (solitamente uno o più file server, web server). Questo permette al sistema 3B_IDG l'integrazione con le procedure WEB TREBI: salvando il DocSet PDF in una locazione nota al server web che ne ha fatto richiesta (LOL o Webfacing), questo si occuperà autonomamente di visualizzarlo nel browser dell'Utente;
  • Device E-mail: in dipendenza dalla parametrizzazione del sistema il DocSet viene inviato (appoggiandosi ad un server smtp) ai destinatari previsti. È possibile definire dei modelli customizzabili che comporranno il corpo dell'e-mail (html-text), ed eventualmente aggiungere manualmente delle note in fase di invio;
  • Device Archiviazione: secondo logiche parametrizzabili, il DocSet viene salvato in una specifica locazione (solitamente un file server) per renderne possibile una successiva consultazione. La procedura (3B_IDG) si occupa poi di generare i file di indice dei DocSet archiviati, necessari al fine di implementare successive di funzioni di ricerca.

Output

L'elaborazione effettuata dall'applicativo 3B_IDG produce in output documenti PDF archiviato nell’ archivio documento del contratto e fase gestionale cui appartiene.

Informazioni aggiuntive

Un DocSet base è formato dall'unione condizionata di documenti base (Template).
Il DocSet Contratto può essere composto da più Template tipo:

  • condizioni particolari;
  • condizioni generali;
  • fogli informativi
  • etc.

Ciascuno prodotto automaticamente dal sistema in più copie, indirizzate ognuna ad un soggetto diverso:

  • copia Cliente,
  • copia Garante,
  • etc.

I Template possono essere sviluppati tramite editor visuale o manuale.

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